大數(shù)據(jù)選股時代來臨股盲也有機會笑傲股市

責任編輯:王李通

作者:張麗華

2015-04-10 08:51:29

摘自:杭州日報

前幾天股市牛得大伯大媽們天天給菜籃子升級,天天在家“請客”吃飯,只要“買買買”,就可以“哈哈哈”。昨日,螞蟻金融服務集團(簡稱“螞蟻金服”)、博時基金管理有限公司、恒生聚源及中證指數(shù)共同發(fā)布了全球第一個電商大數(shù)據(jù)指數(shù)——中證淘金大數(shù)據(jù)100指數(shù)(簡稱“淘金100”)。

前幾天股市牛得大伯大媽們天天給菜籃子升級,天天在家“請客”吃飯,只要“買買買”,就可以“哈哈哈”。但昨天,股市又跟春天一樣綠,搞得白領(lǐng)蔡小姐一臉沮喪地說:“今晚我媽估計廚藝要大打折扣了,說好的夜宵估計也沒戲了。”都說女人心海底針,讓人捉摸不透,但對投資“小白”而言,股市又何嘗不是一個高冷的女人。這是不是意味著,投資“小白”只能老老實實把錢存銀行,或者搞點基礎(chǔ)理財?shù)昧??當然不是?/p>

昨日,螞蟻金融服務集團(簡稱“螞蟻金服”)、博時基金管理有限公司、恒生聚源及中證指數(shù)共同發(fā)布了全球第一個電商大數(shù)據(jù)指數(shù)——中證淘金大數(shù)據(jù)100指數(shù)(簡稱“淘金100”)。大數(shù)據(jù)選股時代來臨,投資“小白”也有機會通過股市賺錢了!

首個電商大數(shù)據(jù)指數(shù)有何與眾不同?

和市面上其他指數(shù)相比,淘金100指數(shù)到底有什么特別之處?簡單說,淘金100也是股票指數(shù),基金公司通過在股市里選取最具有代表性的100支股票計算出這個指數(shù)。但是不同于以往基金公司只能依靠自己所掌握的財務數(shù)據(jù)和市場動態(tài)來選股,淘金100是博時基金在螞蟻金服金融信息服務平臺(也叫“維他命”平臺)上研發(fā)的指數(shù)。利用螞蟻金服的大數(shù)據(jù),基金公司可以準確知道哪些行業(yè)是“當紅炸子雞”,并在重點行業(yè)中選股,通過科學計算,最終選出來優(yōu)質(zhì)的100支股票。

目前,中國電子商務的交易總額已經(jīng)占到社會消費品零售總額的10%左右,相比以往金融機構(gòu)通過調(diào)研獲取的數(shù)據(jù),基于電商的全樣本、實時數(shù)據(jù)能更直觀、實時地反映各個行業(yè)的變化。而這也是影響投資決策的核心因素之一。

以白酒行業(yè)為例,從“維他命”平臺產(chǎn)生的行業(yè)景氣指數(shù)看,白酒行業(yè)在2012年6月出現(xiàn)了明顯的下跌,隨后白酒行業(yè)的股票在2012年四季度也出現(xiàn)大幅下跌。這一“預測”大約領(lǐng)先了一個季度。基金公司可以將這一行業(yè)景氣指數(shù)作為投資選股的重要參考,與綜合財務因子、市場驅(qū)動因子等因素一起構(gòu)成量化投資的選股模型。

模擬的情形顯示,淘金100的業(yè)績表現(xiàn)非常出色。從基日(2009年12月31日)計算,五年的收益率超過572%,2014年全年的收益率超過116%,2015年第一季度的收益率超過41%。據(jù)測算,2009年至2014年,淘金100的年化收益率約為54%,遠超同期的上證綜指、滬深300等大盤走勢。

另據(jù)博時基金方面透露,由于時效性的大幅提升,淘金100每個月會審核一次樣本股,并將樣本股調(diào)整周期縮短至一個月,從而有助于指數(shù)及時反映市場動態(tài)變化,發(fā)揮更快更好跟蹤市場的作用。而絕大部分的傳統(tǒng)指數(shù),比如滬深300指數(shù),是每半年調(diào)整一次指數(shù)成分股。

螞蟻金服向金融行業(yè)開放大數(shù)據(jù)

公開資料顯示,目前螞蟻金服日數(shù)據(jù)處理量超過30PB,相當于5000座國家圖書館的總數(shù)據(jù)量。利用云計算和大量的數(shù)據(jù)科學家,螞蟻金服這些互聯(lián)網(wǎng)公司擁有成本低廉的數(shù)據(jù)存儲以及高效的數(shù)據(jù)處理、數(shù)據(jù)建模、產(chǎn)品化的能力。

“‘維他命’平臺相當于一個設(shè)施齊全的廚房,金融機構(gòu)入駐后,馬上也就擁有了螞蟻金服掌握的這些工具和能力,可以把原料做成一道道美化的菜肴,讓數(shù)據(jù)變成標準化、產(chǎn)品化的金融服務。”螞蟻金服金融事業(yè)部總監(jiān)楊沐橋介紹,“每一家機構(gòu)都會有自己擅長的東西,螞蟻金服等互聯(lián)網(wǎng)公司在數(shù)據(jù)、技術(shù)、渠道方面有一定優(yōu)勢,金融機構(gòu)則長于風險管理、金融產(chǎn)品。螞蟻金服的目標不是成為一家金融機構(gòu),而是通過開放‘維他命’平臺等去幫助金融機構(gòu),讓金融機構(gòu)更好地擁有大數(shù)據(jù)和利用大數(shù)據(jù)開發(fā)金融產(chǎn)品的能力”。

對于螞蟻金服向金融行業(yè)開放大數(shù)據(jù),一位基金業(yè)人士比喻道,傳統(tǒng)投資主要靠公開調(diào)研、財報信息和分析師報告等,這些數(shù)據(jù)一定程度上存在失真和時效性差等局限性,這種投資方式也因此被笑稱作是靠“望聞問切”的老中醫(yī)。隨著大數(shù)據(jù)的加入,投資時多了一部能清晰看見投資物內(nèi)部的CT機,實現(xiàn)了中西醫(yī)結(jié)合。

據(jù)悉,除博時基金等首批入駐并推出產(chǎn)品外,目前已有大量來自基金、保險、銀行等行業(yè)的金融機構(gòu)在與“維他命”平臺研發(fā)一些創(chuàng)新型互聯(lián)網(wǎng)金融服務。近期,博時基金會就會根據(jù)淘金100指數(shù)研發(fā)出兩種類型的基金——保本基金和指數(shù)基金,分別發(fā)行。

不過,螞蟻金服金融事業(yè)部總經(jīng)理袁雷鳴也特別提醒,淘金100指數(shù)雖然通過電商大數(shù)據(jù)跟金融的碰撞可以更好地指導投資決策,但畢竟任何投資都是一個有風險的行為,大家在考慮是否選擇相應的基金產(chǎn)品時還是要首先考慮自己的風險承受能力。

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