“神獸”累計識別風(fēng)險平臺破萬家,騰訊靈鯤成金融科技監(jiān)管“新武器”

責(zé)任編輯:cres

2019-04-08 09:13:08

摘自:北國網(wǎng)

“神獸”累計識別風(fēng)險平臺破萬家,騰訊靈鯤成金融科技監(jiān)管“新武器”。

近期,東莞某P2P平臺事件再次引發(fā)行業(yè)對金融科技監(jiān)管的關(guān)注。作為國內(nèi)該領(lǐng)域布局較早的金融科技監(jiān)管服務(wù)提供方,騰訊公司近期公布了其在金融科技監(jiān)管服務(wù)領(lǐng)域的成績單:旗下騰訊靈鯤監(jiān)管科技平臺自上線以來,已經(jīng)累計監(jiān)測出非法集資金融風(fēng)險平臺1.1萬家,上報超過7萬條非法集資平臺網(wǎng)站、APP線索,日攔截傳銷等非法集資網(wǎng)站逾1000萬人次,輸出案件線索報告500余份,其中不乏花生日記、云聯(lián)惠、云集品、權(quán)健等典型案件。

  互聯(lián)網(wǎng)金融及各類民間金融快速發(fā)展,在形成普惠成效的同時也埋下了很多風(fēng)險隱患,各類亂象層出不窮。騰訊靈鯤監(jiān)管科技平臺產(chǎn)品負(fù)責(zé)人章書認(rèn)為:傳統(tǒng)機構(gòu)監(jiān)管模式已無法滿足“科學(xué)防范,早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置”的監(jiān)管要求,必須加強功能監(jiān)管,引入互聯(lián)網(wǎng)科技手段,更加重視行為監(jiān)管,通過智能化科技手段,遵循穿透式理念,同時構(gòu)建跨部門聯(lián)合發(fā)現(xiàn)、預(yù)警、處置機制,才能有效主動防控金融風(fēng)險。

  騰訊靈鯤監(jiān)管科技平臺解決方案采用基于金融犯罪樣本挖掘金融風(fēng)險并進行數(shù)據(jù)化、可視化的方式方法,以及建立從監(jiān)測、分析、模型擬定、欺詐定型的全流程管理,搭建了從數(shù)據(jù)源管理到風(fēng)險展示的系統(tǒng)架構(gòu),實現(xiàn)智能監(jiān)管和智能風(fēng)控,有效解決了目前金融監(jiān)管過程中的識別與定性困難、風(fēng)險預(yù)警困難、風(fēng)險平臺處置難等難題,同時還幫助金融機構(gòu)高效率、低成本地解決金融風(fēng)控中的非人交易、非本人交易、騙貸、黑中介等欺詐問題痛點。

  作為傳統(tǒng)行業(yè)智慧升級的數(shù)字化助手,騰訊在過去20年發(fā)展中積累了豐富的黑產(chǎn)對抗經(jīng)驗、匯聚了以騰訊安全聯(lián)合實驗室為代表的全球最頂尖安全專家團隊,以及海量大數(shù)據(jù)樣本,并依此建立了全球最大的黑產(chǎn)知識圖譜,覆蓋百億點,千億邊,構(gòu)建了全球領(lǐng)先的AI能力,形成了騰訊面向金融行業(yè)提供領(lǐng)先安全解決方案的能力根基,成功克服并解決了現(xiàn)有監(jiān)管行業(yè)“數(shù)據(jù)、算法、計算力”不足的問題。

  比如騰訊和深圳市金融辦合作部署的“靈鯤平臺”,目前正在針對非法集資、涉眾金融風(fēng)險等進行有效預(yù)警,讓監(jiān)管科技與金融科技保持并進。平臺自2018年7月2日正式上線運行,從“基于人工智能的平臺識別、基于數(shù)據(jù)挖掘的多維度信息關(guān)聯(lián)、基于知識圖譜的平臺風(fēng)險指數(shù)計算、基于涉眾人數(shù)增長異常規(guī)模預(yù)警”四個方向入手,全面監(jiān)測互聯(lián)網(wǎng)上活躍的類金融平臺。試運行期間,該平臺已先后掃描深圳25萬多家從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè),對其中的11354家做了重點分析,識別了790家風(fēng)險企業(yè),并且對其中的19家預(yù)警并移交處置。結(jié)合深圳市金融辦整合的深圳市40余個行政管理單位的政務(wù)數(shù)據(jù),運用多源數(shù)據(jù)融合技術(shù),能夠?qū)2P 、投資理財、外匯交易等十多個金融類別的識別與風(fēng)險指數(shù)計算,對發(fā)現(xiàn)的高風(fēng)險平臺及時向政府相關(guān)部門進行預(yù)警,做到對金融平臺的識別全,預(yù)警快,真正實現(xiàn)針對非法金融活動的“打早”和“打小”。

  截止到目前,騰訊靈鯤監(jiān)管科技平臺已經(jīng)與國家市場監(jiān)管總局、廣東金融局、北京西城市場監(jiān)管局、深圳金融局、河北金融局、天津金融局、吉林工商、許昌工商、深圳市場監(jiān)管局、深圳經(jīng)偵、西安經(jīng)偵、廣州金融局、西安工商、貴陽工商、上海經(jīng)偵、上海閔行、上海黃浦、上饒市等金融系統(tǒng)建立全面合作,以及中國銀行、招商銀行、中信銀行、京東金融等百余家銀行、支付機構(gòu)、互金機構(gòu)、電商、O2O平臺展開合作,充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)研判優(yōu)勢,在金融風(fēng)險防范上取得了顯著的成績。

  與此同時,騰訊靈鯤監(jiān)管科技平臺還推出了“靈鯤金融風(fēng)險查詢舉報中心”小程序,面向用戶提供查詢和舉報服務(wù), 任何一個用戶都可以在這里對非法集資和傳銷騙局進行查詢與舉報。當(dāng)用戶遇到疑似騙局或傳銷組織時,可以使用查詢功能,輸入相關(guān)組織名稱,查看它是否被用戶舉報、媒體曝光或者公安立案。它更大的作用是嘗試從源頭上解決問題,幫助銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融等金融機構(gòu)對金融行業(yè)的惡意黑產(chǎn)團伙進行實時攔截和業(yè)務(wù)保護。同時,它可以將風(fēng)險預(yù)判能力輸出,協(xié)助政府監(jiān)管部門對非法集資、金融傳銷等涉眾型金融犯罪進行預(yù)警,做到“打早打小”。

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