聽起來高冷的“大數(shù)據(jù)”，與購買銀行理財、基金和保險產(chǎn)品的投資者有何關系？光大銀行近日傳來消息稱，該行研發(fā)的陽光理財·資產(chǎn)配置平臺（AAP）直接和間接促成了投資者對理財產(chǎn)品、代銷基金、代銷保險和其他產(chǎn)品的一攬子配置。截至今年一季度末，該平臺直接促成的銷售額為28.73億元，基于該平臺生成的財富管理報告書達成的銷售額為30.81億元，預估通過門戶網(wǎng)站達成的銷售額為24.75億元。光大銀行零售業(yè)務負責人預計，到年底通過AAP平臺達成的理財銷售額將達到350億元左右。日前，該平臺獲“2013-2014年度中國杰出營銷獎”。
據(jù)介紹，該平臺是2012年由光大銀行面向財富客戶和私行客戶推出的。面對多年積累下來的客戶數(shù)據(jù)，銀行處理起來卻很繁瑣，難以滿足投資者多元化的理財需求，而有效利用并挖掘潛在的投資理財需求，成為銀行的普遍關切。光大銀行推出的資產(chǎn)配置平臺，通過對海量、真實客戶信息分析，形成15類客戶投資偏好，然后創(chuàng)建了以客戶需求為分類導向的產(chǎn)品庫，再輔之以客戶經(jīng)理的微調建議，形成了基于客戶個性化投資偏好的金融資產(chǎn)最優(yōu)配置比例建議。
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