隨著新技術(shù)的快速發(fā)展和疫情的常態(tài)化，各行各業(yè)都在加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型進程。 近日，Gartner研究副總裁孫志勇博士在以“(新)九問數(shù)字化轉(zhuǎn)型”為主題的線上研討會上提到：自2020年以來，每年他以該主題展開的演講都有數(shù)百場，2020年，90%以上的聽眾是IT團隊，幫助他們理解何為數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以及如何轉(zhuǎn)型;2021年至今，受眾人群發(fā)生巨大變化，50%以上的聽眾來自企業(yè)高管和董事會。由此可見，企業(yè)高層對數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重視程度越來越高。

但是，孫志勇博士認為這對企業(yè)自身而言喜憂參半，喜的是能夠得到高層更多支持，憂的是這些高管對科技的理解不足，可能無法做出正確的判斷和決定。他在(新)九問數(shù)字化轉(zhuǎn)型中強調(diào)，很多企業(yè)對“數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一把手工程”這一觀點存在誤解，并不是讓一把手親臨一線，而是讓其解決數(shù)字化轉(zhuǎn)型當(dāng)中業(yè)務(wù)和IT都無法獨立解決的一些問題，為轉(zhuǎn)型清除障礙。

Gartner將數(shù)字化轉(zhuǎn)型分為深水區(qū)、加速期和收獲期三個發(fā)展階段。處于深水區(qū)中的企業(yè)，正在摸著石頭過河，面臨一系列問題和挑戰(zhàn)。不同發(fā)展階段的企業(yè)，需要明確和解決的常見問題也有所不同。孫志勇博士認為：處于收獲期的企業(yè)不足10%，如何從深水區(qū)中走出來，進入加速期和收獲期，是大多數(shù)企業(yè)需要聚焦的問題。

孫志勇博士表示：企業(yè)首先應(yīng)判斷自身處于哪一發(fā)展階段，然后根據(jù)所處階段明確企業(yè)需要解決的常見問題。

處于深水區(qū)中的企業(yè)認為：數(shù)字化轉(zhuǎn)型≈IT，IT引領(lǐng)、IT驅(qū)動是其常用詞匯。

處于加速器的企業(yè)認為：數(shù)字化轉(zhuǎn)型=IT+業(yè)務(wù)，要實現(xiàn)IT與業(yè)務(wù)的深度融合。

處于收獲期的企業(yè)認為：數(shù)字化轉(zhuǎn)型=商業(yè)或業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型。

深水區(qū)中的企業(yè)需要明確的三個問題

Q1、什么是數(shù)字化轉(zhuǎn)型?

“數(shù)字化轉(zhuǎn)型”就是利用數(shù)字化技術(shù)使能商業(yè)或業(yè)務(wù)模式的創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型。

以一家傳統(tǒng)的運動裝備制造商為例，受制于第三方渠道成本方面的限制，這家企業(yè)逐漸增加自主接觸客戶的渠道，構(gòu)建數(shù)字化平臺，開發(fā)前端移動化應(yīng)用，增加客戶體驗管理平臺，開發(fā)智能可穿戴設(shè)備，將收集到的數(shù)據(jù)進行加工、整合，將數(shù)據(jù)以服務(wù)的形式賣給其他行業(yè)，從而形成一種新的數(shù)字化業(yè)務(wù)，成為智慧醫(yī)療大數(shù)據(jù)服務(wù)商。

這確實是一個經(jīng)典的數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例，但是孫志勇博士強調(diào)：“很多企業(yè)認為數(shù)字化轉(zhuǎn)型的真諦是尋找商業(yè)變革的路徑，實際上，對于處于數(shù)字化轉(zhuǎn)型風(fēng)口期的企業(yè)而言，重點并不是尋求大規(guī)模變革，至少當(dāng)下的核心目標(biāo)不是發(fā)展新業(yè)務(wù)替代主業(yè)，而是通過新業(yè)務(wù)刺激主營業(yè)務(wù)，這才是高階打法。”

例如相同價格的產(chǎn)品，消費者一定更青睞智能化產(chǎn)品或帶有增值服務(wù)的產(chǎn)品，而非傳統(tǒng)產(chǎn)品。“企業(yè)在進行商業(yè)模式設(shè)計時，首先的著眼點并不是新業(yè)務(wù)能帶來多大的利潤，而是這些新業(yè)務(wù)對主業(yè)的推動作用。”孫志勇博士如是說。

Q2：如何正確定位IT在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的作用?

數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中，有些企業(yè)看似把IT的位置定的很高，高舉“IT引領(lǐng)業(yè)務(wù)”的口號，實際上IT在數(shù)字化工作推進的過程中會遇到更多困難。必須明確的是：數(shù)字化轉(zhuǎn)型的落腳點是業(yè)務(wù)，而IT則是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的支撐點。

從技術(shù)的發(fā)展歷程來看，信息化聚焦在ERP、CRM、OA、MES等核心系統(tǒng)的改造，數(shù)字化聚焦在數(shù)據(jù)倉庫、數(shù)據(jù)湖、數(shù)據(jù)中臺等，智能化聚焦在低代碼、RPA、人工智能等。無論企業(yè)處于哪一個階段，核心目標(biāo)都是為了更好地支撐傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的管理需求變革。

企業(yè)首先應(yīng)該理清自己的需求是什么，然后讓IT提供支撐。以技術(shù)支撐企業(yè)從流程驅(qū)動向數(shù)據(jù)驅(qū)動的管理與運營轉(zhuǎn)型為例，如上圖所示，在人力資源的招聘場景，這是一個復(fù)雜的跨系統(tǒng)流程，從EHR系統(tǒng)發(fā)布招聘需求，到各類第三方招聘平臺篩選簡歷，篩選后通過不同平臺發(fā)送郵件進行面試通知，直到辦理入職，需要由多名員工跨N個系統(tǒng)完成，如果要在1小時內(nèi)、甚至半天得出招聘計劃的完成率很難。因此在這一場景中，結(jié)合業(yè)務(wù)痛點IT最需要解決的是流程串聯(lián)的問題，然后再加入數(shù)據(jù)的載體和節(jié)點，實現(xiàn)數(shù)據(jù)分析能力。

Q3. 如何確保企業(yè)高層助力數(shù)字化轉(zhuǎn)型?

數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一把手工程，這一點在業(yè)界已然達成共識，但是很多企業(yè)對這一觀點存在誤解，典型的場景是“一把手參與重大項目的例會”。孫志勇博士提到：中國企業(yè)的一把手對IT前沿技術(shù)架構(gòu)和理論的理解有多少需要打個問號。

所謂“一把手工程”指的并不是讓其親臨一線，而是強調(diào)讓一把手解決數(shù)字化轉(zhuǎn)型當(dāng)中業(yè)務(wù)和IT都無法獨立解決的一些問題，為轉(zhuǎn)型的道路清除障礙，例如典型的部門孤島(包括內(nèi)部政治問題)，權(quán)利與責(zé)任的失衡問題(例如IT的權(quán)利低無法參與決策)，缺少與數(shù)字化適配的財務(wù)體系，以及禁止試錯。

以一家銀行為例，這家銀行的部門孤島源于內(nèi)部KPI的競爭關(guān)系，信用卡團隊和零售銀行業(yè)務(wù)團隊實際覆蓋的客戶重合度很高，由于兩個部門存在KPI沖突，部門孤島引發(fā)數(shù)據(jù)孤島以及數(shù)據(jù)資產(chǎn)的浪費，無法利用數(shù)據(jù)促進交叉營銷。這種情況下建數(shù)據(jù)平臺、聘請咨詢公司、做數(shù)據(jù)治理都很難取得成效，只會讓員工對數(shù)字化越來越?jīng)]有信心，關(guān)鍵在于沒有找到合適的發(fā)力點，這樣的障礙只能由一把手解決。

加速期中的企業(yè)需要明確的三個問題

Q4：如何通過解讀政策來尋找IT與業(yè)務(wù)融合的方向?

數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速期的企業(yè)，會通過關(guān)注和解讀產(chǎn)業(yè)政策來明確IT與業(yè)務(wù)融合的方向，而在解讀的過程中一些技巧非常關(guān)鍵。以銀行業(yè)為例：中國人民銀行令〔2020〕第4號《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》第三章第22條和23條中提到了幾個關(guān)鍵點：業(yè)務(wù)協(xié)同、共享客戶信息、依法合規(guī)、風(fēng)險可控和綜合化金融服務(wù)。

以上幾個關(guān)鍵點與集團的業(yè)務(wù)和IT一一對應(yīng)的解讀思路如上圖所示，分別對應(yīng)集團的生態(tài)、數(shù)據(jù)、治理，對應(yīng)科技和IT的分別是平臺與架構(gòu)、數(shù)據(jù)中臺與團隊、集中風(fēng)控平臺。企業(yè)從產(chǎn)業(yè)端主動判斷和定位業(yè)務(wù)和IT，明確轉(zhuǎn)型的大方向，有助于做整體的數(shù)字化戰(zhàn)略規(guī)劃。

Q5：如何在戰(zhàn)略層面上實現(xiàn)IT與業(yè)務(wù)融合?

孫志勇博士強調(diào)：受產(chǎn)業(yè)的快速變化以及疫情、地緣政治沖突等因素的影響，企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃的時效性已經(jīng)越來越短，Gartner認為自適應(yīng)的戰(zhàn)略規(guī)劃更適合企業(yè)的發(fā)展，也就是把規(guī)劃周期盡量縮短，在戰(zhàn)略定位大方向不變的前提下，進行規(guī)劃的小幅迭代。他認為：企業(yè)在3-8個月往往就需要做一次戰(zhàn)略回顧和調(diào)優(yōu)工作，如果項目周期超過8個月，風(fēng)險極高。

以某個手機元器件廠商為例，由于受美國制裁，該公司主營業(yè)務(wù)收入損失將近40%，為此該公司簽約了兩家新客戶來彌補收入損失。但是，該公司的業(yè)務(wù)和工藝流程完全為之前的客戶所設(shè)計，為了滿足新客戶的要求，必須大幅修改業(yè)務(wù)和工藝流程。

為此該公司從其關(guān)鍵業(yè)務(wù)的需求和痛點出發(fā)，進行流程簡化，并將一部分流程進行自動化，同時尋求IT的支撐，讓IT與流程管理人員合作，評估并部署流程自動化工具，最后雙方合力制定詳細的數(shù)字化行動計劃。孫志勇強調(diào)：將企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃與產(chǎn)業(yè)政策、外部因素等相結(jié)合，進行痛點和關(guān)鍵點定位，尋求合理的技術(shù)支撐，選擇合理的規(guī)劃方案，制定明確的執(zhí)行周期，能夠確保投資回報率相對可控。

Q6：如何在運營層面上實現(xiàn)IT與業(yè)務(wù)融合?

雖然提升運營能力是企業(yè)的長期目標(biāo)，但是有些企業(yè)近年來在運營方面的提升效果并不明顯。在運營模式上全面推進“IT與業(yè)務(wù)融合”，實現(xiàn)穩(wěn)健運營，需要關(guān)注以下幾個方面：首先是工作方式，強調(diào)產(chǎn)品制和敏捷;其次是工具，強調(diào)業(yè)務(wù)自助，例如自助報表、電商平臺的自助式開發(fā)等;此外還包括工作地點(業(yè)務(wù)與IT協(xié)同辦公)、組織架構(gòu)(部落型組織)、外包(更多的內(nèi)包)、人才(如BRM)、績效(業(yè)務(wù)與IT共同承擔(dān)責(zé)任)、決策(IT參與數(shù)字化投資決策)、財務(wù)(塊預(yù)算)，共計9個方面。

以敏捷為例，涉及交付和管理兩個層面，讓業(yè)務(wù)幫助IT梳理資源只是初級層面，而高級層面是進行財務(wù)體系的轉(zhuǎn)換，也就是數(shù)字化資產(chǎn)(包括軟件、服務(wù)和組件等)的沉淀和確權(quán)。孫志勇提到：如今很多企業(yè)開始將數(shù)字化能力對外輸出，而這些輸出的價值歸屬是業(yè)務(wù)還是IT，還有一定的想象空間，數(shù)字化資產(chǎn)的承載問題是一個新的趨勢。

收獲期中的企業(yè)需要明確的三個問題

Q7：如何設(shè)計數(shù)字化商業(yè)模式創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型?

Gartner給出的商業(yè)模式創(chuàng)新模型包括：客戶、價值、能力和財務(wù)四個方面，其中IT的參與度很低。如今很多企業(yè)正在將這四個方面打開，衍生出客戶關(guān)系、客戶需求、產(chǎn)品與服務(wù)、渠道、生態(tài)伙伴、技術(shù)能力、流程能力、員工、收入模式、成本結(jié)構(gòu)共計10個更加具體的細分領(lǐng)域，每一項都可以與IT緊密結(jié)合，實現(xiàn)IT與業(yè)務(wù)的融合。

以流程能力為例，涉及到3個行動方案：

1、發(fā)掘業(yè)務(wù)流程改造的需求。針對業(yè)務(wù)流程的IT和OT系統(tǒng)進行梳理、審計和評估。

2、提升現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程的效率與效能。與流程管理人員合作，評估并部署流程自動化工具，例如RPA。

3、為了順應(yīng)市場變化，構(gòu)建新的業(yè)務(wù)流程。將業(yè)務(wù)流程API或組件化，構(gòu)建流程工廠/業(yè)務(wù)中臺。

這是一個非常典型的由業(yè)務(wù)場景倒推IT轉(zhuǎn)型的例子，如果企業(yè)在上述10個細分領(lǐng)域中改進了7-8個方面，那么商業(yè)模式將出現(xiàn)翻天覆地的變化。

Q8：如何通過“組裝式業(yè)務(wù)” 為數(shù)字化轉(zhuǎn)型打下基礎(chǔ)?

組裝式業(yè)務(wù)包括三大要素：

1)組裝式思維/戰(zhàn)略：指通過共性業(yè)務(wù)功能的抽取，標(biāo)準(zhǔn)化和模塊化，實現(xiàn)業(yè)務(wù)功能的組裝。

2)組裝式架構(gòu)：架構(gòu)轉(zhuǎn)型包括組裝式的業(yè)務(wù)架構(gòu)和組裝式的應(yīng)用架構(gòu)，目標(biāo)是應(yīng)用架構(gòu)呼應(yīng)業(yè)務(wù)架構(gòu)，這與國內(nèi)的業(yè)務(wù)中臺相呼應(yīng)。

3)組裝式技術(shù)：指為實現(xiàn)組裝式架構(gòu)提供技術(shù)基礎(chǔ)。

這三大要素中，組裝式架構(gòu)是重中之重，而將業(yè)務(wù)能力中的共性抽取出來十分關(guān)鍵。上圖反應(yīng)了某銀行的組裝式架構(gòu)，通過數(shù)字化能力將虛擬業(yè)務(wù)地圖場景進行實體化、科技化，左側(cè)組裝式的業(yè)務(wù)架構(gòu)與右側(cè)組裝式的應(yīng)用架構(gòu)(業(yè)務(wù)中臺)之間通過關(guān)鍵組件建立對應(yīng)關(guān)系，是數(shù)字化轉(zhuǎn)型收獲期的常見打法。

Q9：如何通過數(shù)字化生態(tài)收獲數(shù)字化轉(zhuǎn)型的成功?

孫志勇博士認為：對于傳統(tǒng)企業(yè)而言，依靠大數(shù)據(jù)等技術(shù)能力對外輸出來提升企業(yè)營收很難，因為高昂的運維費用讓傳統(tǒng)企業(yè)很難控制住成本，通過數(shù)字化生態(tài)進行科技輸出，例如開放銀行將中臺組件輸出給同業(yè)中的中小銀行，依靠科技的參與，以資管、拆借等切入金融產(chǎn)業(yè)鏈，則相對容易。

實現(xiàn)數(shù)字化生態(tài)，是數(shù)字化轉(zhuǎn)型最高級的玩法。以銀行業(yè)為例，諸多銀行開始做開放銀行，將其中臺組件(如客戶、賬戶、對公業(yè)務(wù)、支付提醒等API組件)作為科技服務(wù)對外輸出，越來越多的信托公司出現(xiàn)，恰恰反應(yīng)了銀行業(yè)數(shù)字化生態(tài)的發(fā)展現(xiàn)狀。