敏捷框架如何幫助金融機構(gòu)克服數(shù)字化轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)

責(zé)任編輯:cres

作者:Khadim Batti

2022-08-11 14:08:46

來源:企業(yè)網(wǎng)D1Net

原創(chuàng)

為了克服挑戰(zhàn)并實施成功的數(shù)字化采用戰(zhàn)略,金融機構(gòu)可以采用敏捷方法,這是一種優(yōu)先考慮增量、迭代開發(fā)、協(xié)作、跨職能團隊和質(zhì)量高于規(guī)則的測試和學(xué)習(xí)過程,這可以幫助他們正確地進行轉(zhuǎn)型。

如今是一個數(shù)字化轉(zhuǎn)型的時代。由于發(fā)生新冠疫情促成的極端數(shù)字化,93%的英國人如今采用網(wǎng)上銀行,30%的男性和24%的女性擁有數(shù)字銀行賬戶,英國83%的中小企業(yè)使用網(wǎng)上銀行,英國金融服務(wù)機構(gòu)也在致力于實現(xiàn)數(shù)字化。
 
盡管在當今快節(jié)奏的數(shù)字優(yōu)先世界中,先進的技術(shù)解決方案在滿足客戶需求和提高生產(chǎn)力方面提供了更好的速度、可靠性和成本,但并非所有人都能成功擺脫過時的傳統(tǒng)系統(tǒng)和升級流程。調(diào)研機構(gòu)Everest集團聲稱,如今多達78%的企業(yè)未能成功實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型,并沒有獲得其投資數(shù)字化轉(zhuǎn)型的預(yù)期回報。
 
實施數(shù)字化轉(zhuǎn)型面臨的挑戰(zhàn)
 
數(shù)字化轉(zhuǎn)型不僅僅是采用新的軟件應(yīng)用程序和技術(shù)以及實現(xiàn)自動化,它還需要一種全新的做事方式,并擺脫以往的舒適區(qū)。事實上,根據(jù)Everest集團的調(diào)查,數(shù)字化轉(zhuǎn)型失敗的責(zé)任往往歸咎于企業(yè)的數(shù)字化戰(zhàn)略與其傳統(tǒng)運營模式之間的錯位。根據(jù)麥肯錫公司的調(diào)查數(shù)據(jù),70%的數(shù)字化轉(zhuǎn)型計劃由于員工抵制和缺乏企業(yè)管理層的支持而導(dǎo)致失敗。只有16%的員工表示,他們所在公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型提高了績效或具有可持續(xù)性。
 
擺脫傳統(tǒng)技術(shù)也可能具有挑戰(zhàn)性。根據(jù)英國金融行為監(jiān)管局的數(shù)據(jù),近50%的銀行尚未升級其過時的IT系統(tǒng),路透社發(fā)現(xiàn),美國約43%的銀行仍在使用互聯(lián)網(wǎng)誕生之前采用的編程語言COBOL。
 
成功和安全地擴展是金融服務(wù)機構(gòu)正在實施數(shù)字化轉(zhuǎn)型計劃的一個關(guān)鍵考慮因素,這也可能成為數(shù)字化轉(zhuǎn)型的絆腳石。大規(guī)模采用新技術(shù)可能具有挑戰(zhàn)性,特別是當有成千上萬的最終用戶需要在嚴格的安全和合規(guī)性法規(guī)下升級到新應(yīng)用程序時。
 
為了克服這些挑戰(zhàn)并實施成功的數(shù)字化采用戰(zhàn)略,金融機構(gòu)可以采用敏捷方法,這是一種優(yōu)先考慮增量、迭代開發(fā)、協(xié)作、跨職能團隊和質(zhì)量高于規(guī)則的測試和學(xué)習(xí)過程,這可以幫助他們正確地進行轉(zhuǎn)型。
 
敏捷的核心原則
 
從根本上說,敏捷數(shù)字化轉(zhuǎn)型意味著通過持續(xù)創(chuàng)新和發(fā)展實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。敏捷方法使金融機構(gòu)能夠在動態(tài)、靈活和持續(xù)的過程中構(gòu)建其新的數(shù)字外殼,而不是在沒有正確工具、最佳實踐和技術(shù)成熟度的情況下倉促實施數(shù)字化轉(zhuǎn)型項目。
 
敏捷方法需要考慮一些核心原則:
 
·敏捷是適應(yīng)性的——而不是堅持一個僵化的計劃,對出現(xiàn)的變化做出響應(yīng)是這種優(yōu)先考慮持續(xù)改進的方法的一個基本要素。
 
·協(xié)作是關(guān)鍵——敏捷由各級團隊管理和控制,而不是遵循自上而下、獨立和交互優(yōu)于協(xié)議的策略。
 
·流暢的報告——在敏捷方法下,企業(yè)的團隊會定期評估和審查數(shù)字化轉(zhuǎn)型,而不是進行度量評估,確保軟件和技術(shù)功能正確比保存大量記錄更重要。
 
·客戶/最終用戶至上——敏捷是根據(jù)最終產(chǎn)品是否滿足最終用戶來評估的,并且客戶協(xié)作優(yōu)先于合同、機械和標準化的程序。
 
利用這些互動的、具有時間限制的原則,可以鼓勵團隊練習(xí)新學(xué)到的技能,并且通過將數(shù)字化轉(zhuǎn)型的巨大任務(wù)分割成更短和更易于管理的步驟,員工可以不斷學(xué)習(xí)。這種方法也往往可以減少投資,因為通常錯誤較少,團隊有機會在進入下一階段之前從失敗中吸取教訓(xùn)。此外,由于客戶是這種方法的核心,因此可以將他們的需求納入討論中,并且項目甚至可以在數(shù)字化轉(zhuǎn)型完成之前就開始產(chǎn)生價值。最后,由于安全受到持續(xù)監(jiān)控,因此在每個階段都可以解決和緩解任何問題,從而確保持續(xù)的合規(guī)性。
 
事實上,如果做得好,敏捷方法可以為金融機構(gòu)帶來巨大的好處。研究發(fā)現(xiàn)敏捷項目比傳統(tǒng)項目成功率高28%,敏捷企業(yè)的利潤比使用更傳統(tǒng)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的企業(yè)高60%。此外,三分之二以上的營銷團隊領(lǐng)導(dǎo)者表示,在采用敏捷方法之后,他們的工作效率顯著提高。因此, 95%以上的金融機構(gòu)已經(jīng)在采用敏捷開發(fā)方法也就不足為奇了。
 
但是金融機構(gòu)如何才能充分利用敏捷方法,他們從哪里開始敏捷之旅呢?
 
采用敏捷數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法的四個技巧
 
以下四個技巧將有助于采用敏捷的數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略,確保選擇合適的人員來推動流程,更重要的是,實現(xiàn)企業(yè)的整體目標。
 
·定義目的和價值主張——首先概述需要進行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的原因。以這種方式了解需求和要求將為整體轉(zhuǎn)型提供必要的框架。
 
·優(yōu)先考慮安全性——尤其是在受到嚴格監(jiān)管的金融服務(wù)機構(gòu)中,安全性是重中之重,因此將安全專家和合規(guī)專家納入數(shù)字化轉(zhuǎn)型團隊應(yīng)該是重中之重。
 
·鼓勵協(xié)作——積極開展跨部門協(xié)作,而不僅僅是來自IT部門的反饋,這不僅可以確保每個人在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中保持一致,還可以收集并包含金融機構(gòu)所有人員的集體反饋,確保數(shù)字化轉(zhuǎn)型適合其目標。開放式溝通也是為利益相關(guān)者提供一個安全的空間來分擔(dān)焦慮和擔(dān)憂的關(guān)鍵。
 
·傾聽員工的擔(dān)憂——一些員工可能擔(dān)心實現(xiàn)數(shù)字化使他們失去工作。為了通過創(chuàng)建新的視角來觀察變化來解決這些問題,Prosci ADKA模型可能是正確的框架。這是一種有利于注重結(jié)果的變革管理的行業(yè)標準化分步方法。
 
如果數(shù)字化轉(zhuǎn)型的任務(wù)聽起來令人生畏,那么應(yīng)用敏捷原則和策略可以幫助企業(yè)制定計劃,從正確的起點開始,并確保一步步地完成數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
 
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